С развитием капитализма начинается процесс постепенного вытеснения традиционных типов Ж. различных народов Ж., характерными для капиталистической эпохи в целом. Развитие строительной техники, появление новых конструкций и материалов (металл, железобетон и др.), санитарно-технического оборудования, центрального отопления, лифтов, электрификация и газификация создали техническую базу для резкого улучшения качества Ж., создания новых его типов (в т. ч. многоэтажных, многоквартирных комфортабельных домов, различных по конструкции и планировке). При капитализме, как и в предыдущих социальных формациях, использование достижений технического прогресса в области жилищного строительства носит классовый характер. Ж. разных социальных слоев, особенно буржуазии и пролетариата, отличаются по размерам, населённости, благоустройству и убранству. Для периода капитализма характерно резкое обострение жилищного вопроса.
Возросшая вследствие притока сельского населения в города потребность в Ж. вызвала рост его стоимости, ещё более повысившейся в связи с ростом стоимости городской земли. Поэтому многие горожане лишились возможности иметь в крупных городах собственное Ж. В 19 в. постепенно основным видом многоэтажного Ж. в капиталистическом городе становится многоквартирный доходный дом. Типы городских Ж. периода капитализма весьма разнообразны и зависят от местных условий (характера застройки, местоположения здания, климатических и др. особенностей), но главным образом от типа квартир, рассчитанных на определённые социальные слои. Однако в городах многих стран долгое время существовали дома, по типу близкие к сельским.
В последней трети 18—1-й трети 19 вв. квартирные доходные дома по планировке и внешнему облику нередко были ещё близки традиционные городские Ж. (например, в России доходный дом для дворян вначале был похож на дворянский особняк, объём которого делился на несколько отдельных квартир); в некоторых дорогих больших петербургских квартирах сохранялись анфилады комнат, характерные для зданий дворцового типа. С 1830—40-х гг. распространяются многоэтажные секционные (см. Секционные дома) доходные дома. Условия рационального размещения, нормального функционирования санитарно-технического оборудования (ванна, туалет) и лифтов способствовали распространению секционной планировки и правильной поэтажной повторяемости одинаковых квартир. Обеспеченные слои населения жили в домах с дорогими многокомнатными квартирами, снабженными всеми видами бытовых удобств. В доходных домах для средних, менее обеспеченных слоев населения квартиры отличались меньшими числом и размерами комнат, более скромной отделкой, худшим оборудованием. Доходные дома в массовом жилищном строительстве (главным образом на окраинах городов, вблизи промышленных предприятий, где жили преимущественно трудящиеся) были низкого качества, многие квартиры состояли только из кухни и одной небольшой комнаты, водопровод и уборные обычно отсутствовали. Наряду с секционными распространяются многоэтажные галерейные дома и дома коридорного типа, где размещались преимущественно небольшие квартиры, которые обычно сдавали как целиком, так и покомнатно. Стремясь к максимальной прибыли, домовладельцы нередко застраивали до 80—95% площади земельного участка, что приводило к сооружению домов с узкими дворами-колодцами (или ещё более узкими световыми колодцами). В этих домах многие жилые помещения были лишены солнечного света и проветривания, некоторые квартиры располагались в сырых полуподвалах. Однако значительная часть трудящихся из-за высокой квартирной платы не имела возможности жить даже в таком скромном Ж. и была вынуждена снимать углы и койки, жить в подвалах, бараках и лачугах, в рабочих казармах (где в больших помещениях, либо разделённых занавесками на отсеки для семейных, либо с общими нарами, ютились десятки, а иногда и сотни людей). Перенаселённые и утопающие в грязи, быстро ветшавшие дома рабочих районов и скопища лачуг превращались в трущобы. Отрицательное влияние на качество Ж. оказывает практика капиталистического градостроительства.
В то же время строились также особняки, городские и загородные виллы крупной буржуазии. Парадные анфилады дворянского особняка и усадебного дома сменяет планировка, рассчитанная на повседневный быт буржуазной семьи и максимальный комфорт. Индивидуальным Ж. части средних, материально обеспеченных слоев городского и сельского населения ряда стран Западной Европы и США стал комфортабельный коттедж — традиционный тип английского Ж., планировка, инженерное оборудование и техника строительства которого были усовершенствованы. В США разрабатывались методы строительства малоэтажных домов из набора стандартных деталей, конструкций и оборудования. Применение металлических и железобетонных каркасов открыло возможность строительства домов с т. н. гибкой планировкой, при которой в пределах жилого этажа неподвижно фиксируются лишь инженерные коммуникации, лифтовые шахты и лестничные клетки, а разграничивающие помещения стены-перегородки (лишённые несущей нагрузки) устанавливаются и передвигаются в зависимости от функциональных потребностей (дома — на улице Тюренн в Брюсселе, архитектор В. Орта, и на улице Франклина в Париже, архитектор О. Перре, оба — 1903; проект т. н. дома Ино, 1914, архитектор Ле Корбюзье). Строительство подобных жилых домов (преимущественно такого типа, в котором предусматривается возможность изменения планировки лишь в пределах объёма отдельной квартиры) получило распространение главным образом в 1950—60-х гг.
Борьба трудящихся за улучшение жизненных условий вынуждает буржуазию частично удовлетворять и их потребность в Ж. Крупные промышленники строили жилые посёлки для рабочих (преимущественно с 19 в., хотя первые примеры такого строительства относятся к более раннему времени, например поселок «Фуггерай» в Аугсбурге). Такое строительство соответствовало интересам капиталистов, т. к. способствовало созданию потомственных кадров рабочих, зависимых от предпринимателя. В конце 19 — начале 20 вв. начинается «социальное» (т. е. муниципальное и кооперативное с помощью государственных субсидий и ссуд) строительство жилья для рабочих. Строительство регламентировалось законодательно утвержденными нормами и требованиями, что позволяло улучшить благоустройство квартир (например, обязательное наличие водопровода, канализации и отдельной уборной). Однако широкое распространение «социальное» строительство т. н. дешёвых квартир для рабочих получило лишь в Европе в 1920-х гг. в условиях острого жилищного кризиса. Оно оказало большое влияние на дальнейшее развитие Ж. и на архитектуру и градостроительство 20 в. в целом. В формировании современных Ж. в этот период значительную роль сыграли идеи функционализма. Строились жилые комплексы и посёлки с экономичными многоэтажными (преимущественно не более 4 этажей) и малоэтажными домами: секционными, галерейными и блокированными (см. Блокированный жилой дом). При всех различиях Ж. «социального» строительства в европейских странах общим было стремление улучшить их санитарно-гигиенические качества: продуманное расположение дома на участке и стандартность квартир обеспечивали их наиболее благоприятные и равноценные проветривание и инсоляцию; внедрялись современное санитарно-техническое оборудование, центральное отопление (не везде), электричество, встроенная мебель и кухонное оборудование. Компактная планировка небольших квартир была подчинена рациональной организации бытовых процессов; особое значение придавалось расположению кухни, удобству её оборудования и связи с остальными комнатами. С «социальным» строительством связаны первые попытки поставить проектирование Ж. на научную основу. Рационализация оборудования и планировки позволила уменьшить в целях экономии размеры комнат. Соответственно снизилась их высота; для сохранения нормальной освещённости потребовалось расширить оконные проёмы, которые стали вытянутыми по горизонтали. Большинство домов сооружалось из кирпича. Однако «социальное» строительство не решило проблему Ж. для средне- и низкооплачиваемых категорий рабочих. Ввиду высокой квартирной платы «дешёвыми» Ж., более благоустроенными по сравнению с доходными домами, воспользовались в основном мелкобуржуазные слои городского населения и лишь высокооплачиваемая часть рабочего класса. Строительство доходных домов, став малоприбыльным делом, сокращается. В США, где массовое жилищное строительство находилось в руках частных предпринимателей, в 1920—1930-х гг. строились преимущественно индивидуальные дома-коттеджи.