Фальшивые авизовки нередко называют "чеченскими". В этом есть доля истины. Большая часть липовых документов имела реквизиты банков Чеченской республики. Однако справедливости ради нужно отметить, что и раскрыть аферу века помогли сами чеченцы.

Генерал Шаленков рассказал, что еще в начале 1992 года (период наиболее активной деятельности махинаторов) в МВД России приехали три офицера чеченской милиции. Они предложили московским оперативникам сотрудничество, с целью выявления преступлений в кредитно-финансовой системе. Общими усилиями сыщики Москвы и Грозного вскрыли миллиардные денежные операции, проведенные Центральным операционным управлением и Центральным расчетно-кассовым центром ЦБ России по документам коммерческих структур Чеченской республики.

Сегодня, после многолетнего военного противостояния и взаимного ожесточения, этот пример кажется неправдоподобным. Чеченец на стороне российского закона? Невероятно! Тем не менее факт остается фактом. Люди, с риском для жизни выполнявшие свой долг, напомнили известную аксиому: народ не может состоять из одних подлецов или добродетельных граждан, а назойливо предлагаемые ярлыки не более чем спекуляция политиков.

Что касается риска - для офицеров МВД Чечни он был более чем реален. Еще в Москве в период командировки грозненские оперативники слышали угрозы в свой адрес. 26 мая 1992 года около 8.30 утра у гостиницы "Комета" (ведомственная гостиница МВД России) их встретил некий Ахмедов, проходящий по делу малого предприятия "Тайс". Первая угроза прозвучала довольно миролюбиво. Он предупредил офицеров о возможных неприятностях, если те не прекратят проверку документов "Финист-банка". Совету "доброжелателя" оперативники не последовали, и тогда прозвучали выстрелы.

Уже в Грозном прямо в здании республиканского МВД на майора И. было совершено нападение. Офицер оказался не робкого десятка, обезоружил нападавшего и продолжал работу. Но угрозы не прекращались. И, приехал в Москву, обратился в управление кадров МВД с просьбой о переводе из Чечни вместе с семьей. Помочь ему то ли не смогли, то ли не захотели. Чиновнику, сидящему в уютном московском кабинете, доводы майора, бросившего вызов грозненской мафии, показались неубедительными. Впрочем, кавказцу предложили перевод… на Сахалин. Тот подумал, взвесил все за и против добровольной ссылки на край света, куда при царе-батюшке отправляли каторжников, и жизни на родине и выбрал последнее. Через несколько месяцев он был убит в Грозном при невыясненных обстоятельствах.

Умышленно не называю фамилий мужественного майора и его товарищей. В Чечне у них остались семьи…

Из письма, направленного руководству Центрального банка России: "МВД РФ располагает информацией о поступлении в Расчетно-кассовый центр Главного управления ЦБ России по Москве кредитовых авизо из коммерческих банков Чеченской республики под гарантии последующего перевода денег с просьбами кредитования указанных в документах коммерческих структур. Получаемая в этих структурах наличность вывозится в Чеченскую республику.

В настоящее время выявлено около 70 авизо на общую сумму более 17 миллиардов рублей. Следственные и оперативно-розыскные материалы дают основание сомневаться в реальном обеспечении указанных кредитовых авизо. Просим рассмотреть возможность безотлагательной проверки реальной обеспеченности взаиморасчетов с банками Чеченской республики и проинформировать о результатах МВД РФ".

Первое же уголовное дело заставило пойти на беспрецедентный шаг. В июле 1992 года МВД России разослало телеграмму, в которой попросило, до принятия решения на правительственном уровне, срочно приостановить финансовые операции по конкретным авизо и переводным телеграммам. Номера фальшивых документов занимали полторы страницы сплошного текста без пробелов. Суммы предполагаемых выплат колебались в пределах от 960 до 11 миллионов. Упоминались названия банков "Соцразвитие", "Центросоюз", "Востокинвестбанк", "Профбанк", "Эрабанк" и другие. При этом МВД предлагало уделять особое внимание платежным документам, поступающим из Чечни и Дагестана.

Об изобретателях гениальной "экспроприации" речь впереди. Что касается исполнения, то здесь особенно хитрить нужды не было. В российской банковской системе до той поры действовал унаследованный от бывшего Госбанка СССР порядок, в соответствии с которым средства на счета банков зачислялись на основании так называемых кредитовых авизо. Они изготавливались банками-отправителями самостоятельно. К числу уполномоченных банков относились специализированные Агропромбанк, Жилсоцбанк, Промстройбанк.

Поддельные кредитовые авизо по своим внешним признакам, с учетом установленного порядка их заполнения, полностью соответствовали требованиям действующих тогда правил ведения бухгалтерского учета. На момент их поступления в банки они рассматривались как законные финансовые документы. Если же учесть загруженность банковских служащих и огромный поток обрабатываемых ими бумаг, то станет понятна сложность выявления "черной кошки в темной комнате". Хотя можно допустить, что кошку найти никто особенно и не хотел…

Позже оперативники, занимавшиеся проблемой появления авизовок, проверили десять самых крупных банков, замешанных в скандале. Выяснилось, что на момент получения денег по фальшивым авизовкам все они находились в критическом положении. У них не оставалось выбора: либо брать незаконные кредиты с помощью авизовок, либо объявлять о банкротстве и выходить на улицу с протянутой рукой. Для многих финансистов получение воздушных миллиардов оказалось спасительной соломинкой.

И даже если бы какой-нибудь чересчур принципиальный бухгалтер захотел проверить законность авизовок, сделать это ему бы не удалось. Установить подлинность документов имеющимися в распоряжении финансовых структур средствами было невозможно. А сверка операций по счетам банков-отправителей и банков-получателей растягивалась на долгое время и желаемого результата не принесла бы.

Центробанк России сделал попытку взять ситуацию под контроль. Прежняя система расчетов между банками была признана порочной. Начиная с 1 апреля 1992 года выписка авизовок для зачисления средств по корреспондентским счетам производилась лишь расчетно-кассовым центром (РКЦ) Центробанка России. По замыслу руководства ЦБ эти меры, как и использование спецсвязи для экспедирования авизо, должны были свести до минимума риск подделки или изготовления фальшивок. Предполагалось также ввести особое кодирование финансовых документов. Однако эти благие намерения серьезного влияния на обстановку в кредитно-финансовой сфере не оказали.

Из оперативных материалов: "МВД РФ разоблачена организованная преступная группировка, совершившая через Центробанк России серию мошеннических операций по обналичиванию многомиллиардных сумм. Проведенными следственными действиями и оперативными мероприятиями установлено, что с начала 1992 года из банков Грозного в коммерческие структуры Москвы переведено не обеспеченных банковскими активами более 18 миллиардов рублей. Значительная их часть за взятки была обналичена и вывезена в Чеченскую республику.

По делу арестовано четыре человека, еще 25 человек задержано для проведения следственных действий. Проведены сотни выемок документов, десятки обысков, в ходе которых изъято 25 миллионов рублей наличными и более чем на четыре миллиона золотых изделий и ценностей. Масштабы работы с каждым днем расширяются. Сформирована следственно-оперативная бригада, куда прикомандировано 60 следователей и сотрудников территориальных УВД и МВД".

Сейчас, из-за продолжающегося долгие годы падения курса рубля, сумма похищенного - 18 миллиардов рублей, возможно, впечатляет не слишком сильно. Поэтому обратимся к привычным "измерениям". По ценам середины 1992 года 18 миллиардов рублей равнялись 200 миллионам долларов. Для сравнения в то время валютный резерв стран Балтии исчислялся 20-25 миллионами долларов…

Практически все хищения проводились по единой схеме. Получив не обеспеченную реальными денежными средствами авизовку (обычную платежку), коммерческий банк проводил ее через РКЦ Центробанка России и зачислял воздушные деньги на свой корреспондентский счет. Затем, в зависимости от целей, обналичивал рубли для конкретного лица или распылял огромную сумму по нескольким счетам каких-нибудь коммерческих организаций. Те, в свою очередь, либо пускали деньги в оборот, либо передавали их другим предпринимателям. Таким образом похищенные средства исчезали в карманах мошенников или терялись в ходе многочисленных переводов со счета на счет мелких подставных организаций.