Начиная с 16 мая 1993 г. агенты составляют фоторобот подозреваемых и выходят на хранилище, расположенное у дороги № 95, в надежде найти банкомат. Поскольку банкомат дорого стоит, преступники не уничтожили его, а спрятали.

Имея в своем распоряжении фотоснимок, агенты находят разыскиваемый банкомат, а вместе с ним еще два в первом же хранилище, в которое они обратились.

Опознаются и ликвидируются счета, попавшие в этот банкомат.

В хранилище установлено телефонное подслушивание и ведется наблюдение.

В результате встречи с представителями «Американ экспресс» 25 мая 1993 г. уточняются фотографии членов «Банды Роберта Хилла», причинившей «Американ экспресс» убытки на сумму почти полмиллиона долларов.

Расчеты, произведенные с помощью карточки «Американ экспресс», позволяют агентам составить характеристику разыскиваемых преступников. Они склонны к роскоши, и их расходы включают лимузины, дорогие гостиницы, три фунта икры, съеденные в один прием, ароматизированные пенные ванны за 1000 долларов и т. п. дорогие удовольствия.

На основании фотоснимков, полученных в «Американ экспресс», и видеозаписей наблюдения за банкоматами составляются объявления о розыске, предлагается вознаграждение и назначается пресс-конференция.

11 июня и снова 18 июня агенты реагируют на телефонные звонки, произведенные из телефонов-автоматов на 34-й улице около Мэдисон-авеню и 5-й авеню в Манхэттене, Нью-Йорк. Звонки были сделаны в находящееся под наблюдением хранилище для согласования оплаты просроченной аренды помещения, где хранятся банкоматы.

Вскоре после этого в хранилище поступает оплата в форме почтового платежного поручения, посланного из почтового отделения, расположенного на 34-й улице около Мэдисон-авеню в Манхэттене, Нью-Йорк.

23 июня 1993 г. в районе пересечения Бродвея и 34-й улицы агенты производят арест Элана Скотта Пейса, за которым велось наружное наблюдение. Учитывая количество людей на улицах Нью-Йорка в 17.00 часов, шансы поимки Пейса были один из семи миллионов.

23—24 июня 1993 г. агенты, вооруженные ордером на обыск, осматривают роскошную квартиру Пейса в Манхэттене и два хранилища, находящихся в Хакензак, Нью-Джерси, и Оукленд парк, Флорида.

В результате обысков найдено следующее:

— два дополнительных банкомата — устройство для тиснения и кодирования карточек — 10 тысяч незаполненных пластиковых кредитных карточек — три пистолета — пуленепробиваемые жилеты — портативный станок для изготовления водительских удостоверений — два портативных радио, работающих на частоте, используемой ФБР — фальшивое удостоверение, выданное Министерством обороны — бланки свидетельств о рождении и карточек социального обеспечения.

26 июня 1993 г. по отпечаткам пальцев, имеющихся в ФБР, агенты устанавливают личность Пейса, который скрывается от правосудия и на арест которого имеются четыре федеральных ордера. В прошлом он отбывал наказание в федеральной тюрьме по обвинению в мошенничестве. За последние 10 лет он также получил обманным путем 15 млн. долларов.

28 июня агенты производят арест соучастника Пейса — Джералда Гарви Гринфилда из Нью-Гейвен, штат Коннектикут. Гринфилд отказывается сотрудничать со следствием.

16 июля 1993 г. в Нью-Йорке производится арест третьего и последнего подозреваемого — Чарльза Рэймонда Лайонса.

В августе 1993 г. агенты направляются в Тусон, штат Аризона, где по делу Джералда Гринфилда возбуждается отдельное следствие. Согласно сведениям, полученным от Пейса и Бюро алкогольных напитков, табачных изделий и огнестрельного оружия (ЛТФ), в распоряжении Гринфилда находится большой склад автоматического оружия и большинство товаров, приобретенных совместно с Пейсом обманным путем при помощи фальшивых кредитных карточек «Американ экспресс». Гринфилд подозревается также в обмене автоматического оружия на наркотики в Мексике. Сотрудники АТФ полагают, что Гринфилд играл ведущую роль в убийстве двух осведомителей АТФ мексиканской полицией.

20—21 октября 1993 г. агенты производят обыск в районе Тусона, штат Аризона, в результате чего находят:

— большой склад автоматического и полуавтоматического оружия — свыше 100 тысяч патронов — автомобиль — несколько пар часов фирмы «Ролекс» — меховые шубы — дорогие ювелирные изделия — чемоданы.

Схема с банкоматами принесла группе примерно 100 тысяч долларов. Ни один из предметов, включая банкоматы, не был оплачен. Все было получено обманным путем.

Группа планировала запрограммировать все банкоматы, имевшиеся в ее распоряжении, с целью получения номеров счетов и персональных кодов. Благодаря портативности банкоматов, они могли быть включены в любой точке и эксплуатироваться в течение нескольких дней. В руки преступников могла попасть информация о тысячах счетов и персональных кодов. Заполучив такую информацию, преступники собирались встретиться в одной точке, произвести тиснение и программирование карточек и использовать их на миллионы долларов.

Пейс был приговорен к четырем годам лишения свободы и возмещению убытков в сумме 500 тысяч долларов.

Гринфилд приговорен к 2,5 годам лишения свободы и возмещению убытков в сумме 200 тысяч долларов.

Лайонс приговорен к 6 месяцам лишения свободы и возмещению убытков в сумме 25 тысяч долларов.

Берегите свои карточки

Семеро подростков из США, в возрасте от 15 до 17 лет, заказали себе в магазинах несколько компьютеров, компакт-диски и другие товары, воспользовавшись номерами кредитных карт, украденными через Интернет.

Интересно, что номера им сообщили… сами хозяева кредиток. Подростки разослали сотням клиентов компании America Online «предупреждения», что их могут отключить, если они не сообщат номера своих кредитных карт. Некоторые из получивших письмо были настолько наивны, что выполнили это требование. America Online, кстати, специально предупреждала своих клиентов о возможности мошенничеств такого рода.

В числе прочих покупок подростки заказали несколько компьютеров у компании Gateway 2000. Денег на карте, номер которой они использовали, не хватило, и торговая компания известила об этом удивленного хозяина, никаких компьютеров себе не заказывавшего. По просьбе полиции Gateway согласилась поставить компьютеры, и подростки были взяты с поличным при их получении.

Бизнес на электронных карточках

«Хочешь жить — умей вертеться» — этим расхожим утверждением, похоже, руководствовались трое жителей Брюсселя, организовавших доходный бизнес за чужой счет. Воспользовавшись тем, что американская нефтяная компания «Шелл» предоставила клиентам новый вид услуг — электронные (по подобию кредитных) карточки для расчетов на автозаправочных станциях, молодые люди похитили несколько таких «ключей» и стали предлагать заправку по сниженной цене водителям грузовиков и такси.

Поскольку представительство «Шелл» по каким-то причинам не заявило в полицию о пропаже, новоявленные предприниматели преспокойно продолжали набивать карманы. Неизвестно, как долго бы это продолжалось, если бы они случайно не узнали о конкуренте — некоем жителе города Льеж.

Выследив «коллегу», преступники проникли к нему на квартиру под видом инспекторов уголовной полиции. После того, как «нефтяной магнат» пожертвовал карточкой в обмен на жизнь, его поместили в багажник машины и увезли в направлении Брюсселя. Остановившись затем на безлюдной стоянке для автомобилей, преступники избили конкурента, взяв с него слово молчать. Несколько минут спустя перепуганного до смерти льежца подобрала полиция, которой он сразу поведал о случившемся. Через полчаса преступная троица была арестована.

Дело о мошенничестве по VISA впервые дошло до суда

В арбитражном суде Москвы слушалось дело об иске Кредобанка к банку «Центр» на сумму $78 тыс. Предметом иска стал факт мошенничества по картам VISA, эмитированным Кредобанком. В российской судебной практике до сих пор не было случая разрешения подобных споров. Поэтому предугадать исход дела пока невозможно. Однако не исключено, что в конечном итоге возмещать все незаконно растраченные средства придется самой ассоциации VISA.