Холли Лайл родилась в октябре 1960 года в Салеме (штат Огайо). Поскольку семья много переезжала с места на место, то детские и юношеские годы она успела побывать на Аляске, в Коста-Рике, в Гватемале, в Северной Каролине, Джорджии и Флориде. В 1979 году она окончила школу, после чего работала рекламным агентом, художником-оформителем, преподавала игру на гитаре, пела в ресторанах. В 1981 году Холли Лайл окончила Ричмондский технический колледж, получив диплом медсестры, и затем десять лет работала в больнице, в отделениях скорой помощи и интенсивной терапии. В 1992 году, после выхода в свет ее фэнтезийного романа "Огонь в тумане", отмеченного премией за лучшую дебютную книгу, она оставила работу медсестры и полностью сосредоточилась на литературном творчестве.