Решение этой проблемы существует с 2009 года, изложенное в ставшей культовой "белой книге", автором которой является псевдоним Сатоши Накамото, «Биткойн: пиринговая система электронных денег». Его ключевая инновация называется блокчейн. Но до сих пор его потенциал не был полностью реализован, потому что его первоначальные проявления - биткойн наиболее известен - были фатально несовершенны.
Идея блокчейна заключается в том, что каждый узел глобальной сети - ваш компьютер, компьютер ваших соседей, Джеффа Безоса и Билла Гейтса, даже Хиллари и Дональда - может хранить полную историю, упорядоченную во времени, каждой транзакции, когда-либо размещенной во всей сети. Транзакции будут храниться в сжатой математической форме - в виде хэша, а не в виде "Салли купила Джиму виджет на день рождения".
Однако блестящая идея заключается в том, что, таким образом, время совершения транзакции становится неизменным свидетельством ее подлинности. Поскольку каждая новая транзакция несет на себе неумолимый математический отпечаток всех предыдущих транзакций, ее невозможно отделить от них в записи и подделать. Блокчейн делает ваши личные данные единичными и неизменными, а ваши транзакции - предметом беспрекословного заверения. Если какой-либо государственный орган или корпоративный офис заявит, что вы не заплатили что-то или нарушили какое-то правило, у вас будет неопровержимая запись с временной печатью, подтверждающая обратное. Вы не находитесь в беспомощной зависимости от какой-то удаленной бюрократии, которая скажет вам, кто вы и что вы сделали.
Как это вообще возможно? Это дар той же технологии, которая дала нам сеть и ее проблемы. Ключевая идея Сатоши заключалась в том, что развитие закона Мура с момента его создания более полувека назад может решить проблемы как взлома сети, так и взлома наших денег.
Размышляя о массивном двухмиллиардном увеличении плотности памяти за последние пятьдесят лет, эксперты повсюду делают вывод, что это чудо технологии чипов благоприятствует доминированию централизованного "облака" и его монопольных владельцев, от Amazon до Meta-Facebook и Google-Alphabet. Вопреки тому, что я назвал "законом микромира", новые чипы якобы способствуют централизации вычислений в огромных центрах обработки данных. Но Сатоши увидел, что новые суперчипы могут освободить нас от этой туманной империи. Двухмиллиардного прорыва в памяти достаточно, чтобы обеспечить децентрализованную локальную обработку и хранение хэшированных и проштампованных по времени историй транзакций в вашем ноутбуке или смартфоне.
Это понимание было контринтуитивным. Каким образом астрономический поток онлайновых транзакций в мировой экономике может быть зафиксирован на каждом узле сети? Ответ заключается в нанокосме информационных технологий. Эффективность хранения битов на молекулах, удваивающаяся каждый год или около того, дает общий объем памяти, который затмевает расширение простого хранения денег на битах.
Блокчейн переносит персональные данные из централизованных бюрократических структур к человеку и переносит ответственность за безопасность транзакций на бюрократические структуры, которые их проводят.
Как серия транзакций, отмеченных временем, которые определяют монету из битов, блокчейн выражает деньги как информацию во времени. Информация - это неожиданные или удивительные биты. Удивление - ощущение изменения сознания от момента к моменту - имеет смысл только с течением времени. Точно так же деньги имеют смысл только с течением времени.
В глазах Бога, где все знания доступны сразу, деньги были бы ненужными, поскольку все находится в нужном месте в божественной диспенсации. Это мир бартера, где нет нужды ни в памяти, ни в деньгах, а все обмены мгновенны и неопосредованны. Но в мире, в котором мы живем, время измеряется энтропией - многогранной концепцией, которая объединяет увеличение физического беспорядка или случайности со временем в физической вселенной с ростом творческих неожиданностей в потоке растущего знания и обучения в течение земного времени. Деньги - это токенизированное время.
Такая структурная децентрализация, когда ваша единичная личность находится у вас, а история транзакций прозрачно и неизменно регистрируется во всем Интернете, может устранить зависимость от доверия и заменить его уверенностью. Повсеместная запись транзакций и хранение вашей личности вместе с вами и вашим закрытым ключом препятствует как манипулированию сверху вниз, так и зависимости и подчинению снизу вверх. Записи, распределенные повсюду в сети, создают непреодолимый барьер для взлома в любом месте. Децентрализация также обеспечивает универсальность, свободу и конфиденциальность, которые регулируются деньгами как временем и памятью.
Ваша личность должна быть единственной и неизменной, а ваши транзакции - многочисленными и безопасными. На блокчейне эта цель наконец-то становится достижимой. Если криптозакон Меткалфа гласит, что каждый дополнительный узел в сети увеличивает ее уязвимость, то каждый дополнительный пользователь сети, опирающейся на блокчейн, повышает безопасность. Он расширяет охват и надежность консенсуса. Это основная особенность блокчейна и новая парадигма для сети.
Как понять, что парадигма провалилась? Если ее результат таков: чем больше денег вы тратите, тем хуже результаты. Интернет становится все более взламываемым, чем больше мы тратим на интернет-безопасность, а мы тратим примерно на 20% больше каждый год. Мировые деньги все больше и больше поглощаются валютными операциями на сумму 8 триллионов долларов в день, которые увеличиваются примерно на 50 процентов каждые четыре года. В основном эта денежная чехарда оборачивается торговыми и валютными войнами и стагнацией экономики.
Изобретение Сатоши блокчейн - это "единство", решающее обе стороны вдвойне провальной парадигмы мировой экономики: крах интернет-безопасности и скандал с деньгами. Однако сам биткойн стал движением, подпитываемым растущим волнением людей, которых он обогатил. Проблема в том, что его технические недостатки - в первую очередь, его жесткий лимит нехватки и вытекающая из него волатильность - одновременно способствовали росту его рыночной стоимости и обрекают его на роль окончательной глобальной валюты.
Чтобы сделать биткоин подходящими деньгами и руководством для предпринимателей, подражая золоту, Сатоши сделал его дефицитным. Установив лимит в 21 миллион единиц к дате 2141 года, он заставил его реагировать на новые экономические возможности и технические изменения. Привлекательный для "HODLders", которые стремятся к богатству, "держась за биткоины всю жизнь", этот выбор мог сделать биткоин слишком волатильным, чтобы служить транзакционными деньгами. Для сравнения, если бы биткойн рос с темпами ежегодных поставок золота, то в 2141 году он, вероятно, достиг бы 350 миллионов единиц. Резко ограничив возможное количество единиц и переложив все изменения на цену, Сатоши превратил биткойн в волатильный спекулятивный актив, а не в надежный измеритель стоимости.
Биткоин имеет ограничение в 21 миллион единиц к 2141 году, и все, кроме 2 миллионов, или 91 процента, уже выпущены, поэтому в неспокойные дни он крайне нестабилен - до 20 процентов. Поскольку 5 миллионов биткоинов безвозвратно исчезли из-за потери закрытых ключей доступа к ним, чистое предложение BTC может даже сократиться.
Это ограничение является фатальным для биткойна как денег. Предложение денег должно быть способно расширяться по мере расширения производственной экономики. Валюта в конечном итоге является лишь измерительной палочкой для этого производства. Ограничив общее предложение биткойна, его создатели позолотили лилию, сделав деньги более золотыми, чем золото, предложение которого увеличивается примерно на 1,5 процента в год. Монета, существующая только в эфире, превратилась в товар, а значит, ее ценность как финансового измерительного инструмента была уничтожена.
Биткойнеры, далеко не прогрессивные, держат свои монеты как старомодный спекулятивный актив, как картины Ван Гога, карточки новичка Микки Мантла или, в общем, коллекцию монет. Волатильность монеты делает ее бесполезной в качестве наличных или для инвестиций. Валюта должна быть прежде всего лишена информационного сюрприза. Волатильность биткойна делает его полным волатильных сюрпризов.
Деньги ценны только тогда, когда вы их раздаете и бросаете на воду. Они предназначены для содействия торговле, инвестициям и предпринимательству. Правило Биткойна - HODL, hold on for dear life, правило посткапиталистического периода. На биткойн-конференциях много говорят о том, что нужно купить биткойн и "отправиться спать, в отпуск или в круиз".
Деньги приобретают свою ценность за счет прибыли от творческих экономических проектов - знаний, которые они позволяют получить, информации, которую они дают, времени, которое они экономят. Причина, по которой доллар так жадно ищут, заключается не в том, что он поддерживает экономику США, а в том, что экономика США поддерживает его. Он является ведущей мировой резервной валютой, потому что его можно инвестировать в огромную ткань американского предпринимательства и покупать глобальный набор товаров и услуг.
Биткойн стремится стать золотом, но золото - это метрика, а не хранилище стоимости. Даже при золотом стандарте количество золота, которым обеспечена валюта, обычно не влияет на ее цену. Монетарные свойства золота позволяют доверять ему в качестве измерителя стоимости даже в относительно небольших количествах. Поскольку золоту доверяют, небольшое количество может обеспечить огромный рост транзакций. PayPal, Visa и другие надежные платформы с транзакциями на триллионы долларов почти не нуждаются в физических деньгах.