Глава 3 - Добро пожаловать на монетный двор
Биткойн был первым реальным применением технологии блокчейн и первой криптовалютой, и он остается лидером номер один на криптовалютном рынке. Поэтому важно иметь твердое представление о биткойне, прежде чем мы перейдем к более широкому миру криптовалют и блокчейна.
Происхождение биткоина
Как мы уже говорили в главе 1, Сатоши Накамото написал "белую книгу" о Биткойне. Никто не знает, кто он такой, и никто не переписывался с ним, насколько нам известно, с тех пор, как он запустил Биткойн. Он остается одной из самых важных фигур в этой сфере, и все же никто никогда с ним не встречался. Существует множество спекуляций, некоторые из них довольно забавны. Есть люди, которые считают, что Сатоши на самом деле Элон Маск. Другие подозревают, что за созданием биткоина стоит ЦРУ. Или русские, или китайцы. А может, это просто боги, спускающие биткоины сверху. Теоретизировать интересно, и я думаю, что это часть привлекательности биткойна как антиправительственной, антибанковской, антиучредительской, антицентрализаторской парадигмы.
Уместно, что у биткойна, который стал катализатором всей индустрии, нет никого, кто стоял бы за ним в качестве публичного основателя. Это придает криптопространству много таинственности. И лично я думаю, что это хорошо, что он не существует как публичная фигура для биткойна, поскольку вся суть в том, что это финансовый инструмент для всех, для людей. Его отсутствие укрепляет идею децентрализации, которая так важна для этой технологии. Это символизирует то, как Биткойн возвращает вам суверенитет, когда речь идет о деньгах. Финансовая система загоняет многих людей в долговую ловушку, а финансовые инструменты недоступны широким слоям населения по всему миру. Многие люди застряли в системе, которая не служит им и их финансовым интересам. Поэтому люди рассматривают биткойн как выход. В этом смысле он очень демократичен.
Биткойн появился на сцене в 2008 году, когда Сатоши выпустил свою "белую книгу". Это был год, когда США и весь мир погрузились в рецессию. Банки занимались рискованной практикой кредитования, лопнул пузырь на рынке недвижимости, банкам были предоставлены огромные льготы, а люди в целом скептически относились к банковской и денежной системам. Сатоши говорил о том, что хочет создать надежную форму денег, которая стала бы альтернативой современной банковской системе и фиатной валюте. Таким образом, Великая рецессия и возникновение Биткойна - это часть одной истории. Возможно, рецессия даже вдохновила создание Биткойна. Мы не знаем.
В 2009 году, через несколько месяцев после публикации "белой книги", сеть была официально запущена, и была проведена первая транзакция. Для начала она практически ничего не стоила. Это был более или менее просто пример того, что можно создать децентрализованную платежную систему, которая не контролировалась бы, была неизменной, не поддавалась захвату или манипуляциям. Это была просто идея, туманное решение давнего мысленного эксперимента. Откровенно говоря, это было неубедительное первое действие для технологии, которая должна была произвести революцию почти во всех сферах нашей жизни.
Все уже слышали истории о людях, которые случайно купили тысячи биткоинов за копейки и теперь стали миллионерами. Известна печально известная история с пиццей: мужчина из Флориды заплатил десять тысяч биткоинов за две пиццы в первой в истории биткоина транзакции. Сегодня эта сумма за две пиццы оценивается почти в 500 миллионов долларов. Есть еще много историй о людях, которые потеряли свои биткоины или просто забыли о них. Это были первые последователи.
Только когда биткойн впервые резко вырос в цене в период с 2009 по 2013 год, достигнув 1200 долларов США, и многие люди заработали много денег за короткий промежуток времени, он стал освещаться в новостях, и люди начали спрашивать: "Что это за волшебные интернет-деньги, которые мы не можем потрогать, подержать или физически обладать, но которые имеют ценность?". И люди начали задавать вопросы о самих деньгах - что они делают, чем они могут быть, кому они служат. Люди начали серьезно рассматривать биткойн в качестве инвестиции.
Мое собственное любопытство разгорелось, когда я посетил эту конференцию в Лас-Вегасе. Единственное, о чем люди хотели поговорить, - это биткойн. Как может что-то цифровое стоить так много, когда совсем недавно оно стоило копейки? Это было трудно понять даже его приверженцам. Мне тоже.
Затем, в период с 2013 по 2017 год, было много экспериментов с биткоином. Создавались стартапы. Увеличились инвестиции и спекуляции. Повышенный интерес снова подтолкнул цену вверх. Люди начали спрашивать, что еще можно сделать с биткойном и блокчейном, что привело к появлению других проектов, которые существуют и сегодня (например, Ripple, Dogecoin и Ethereum). Существуют ли альтернативы Биткойну? Можете ли вы создать аналогичные токены? Можете ли вы создать рынок и торговать криптовалютами?
Итак, к 2017 году люди начали вкладывать деньги, когда увидели, что криптовалюта - в частности, биткоин - хорошо работает как форма денег. Сегодня биткоин критикуют за медлительность, дороговизну и общую неэффективность, но он никогда не дрогнул: Он никогда не уходил в офлайн, никогда не был сломан или взломан, и никогда не имел серьезных проблем, угрожающих его сети. По большому счету, он был стабильной структурой, которой люди могли доверять. А в 2017 году биткойн пережил невероятный рост стоимости, поднявшись с 370 долларов в 2016 году до примерно 20 000 долларов к концу года в 2017 году. Это действительно открыло людям глаза.
Инновации и ценность
Итак, некоторые из главных вопросов о биткойне таковы: Является ли он жизнеспособным активом? Что придает ему ценность?
Никто не видел цифровой формы активов. Золото, недвижимость, товары, акции - у всего этого есть реальный аналог. Биткойн был полностью цифровым - и неподконтрольным всем. Поэтому он действительно был новинкой. Это была важная веха не только для инвесторов, но и для всего человечества, поскольку мы начали задаваться вопросом, чем могут быть деньги, чем может быть актив. А в быстро растущем и меняющемся цифровом мире это так важно.
Другой важный момент, который я считаю важным в отношении биткойна, заключается в том, что лично я рассматриваю его как первую технологическую инновацию в области денег за последние тысячи лет. Я не считаю фиатные деньги инновационными, даже с цифровыми кошельками на наших телефонах, кредитными картами и т.д. Это не инновации, это просто средства платежа. Это не инновации, это просто средства платежа. Различные итерации одного и того же. Фиатные деньги, обеспеченные правительством-эмитентом, а не физическими товарами, - это просто банкноты, которые можно дополнить как IOU. В некоторых отношениях это просто раздутая версия контролируемой правительством валюты, которая в значительной степени усложняет нашу жизнь с течением времени.
Для меня же, напротив, биткойн - это техническая инновация в области денег, золота, которая давно назрела. Особенно в наш цифровой век, когда почти все находится в сети. Вам нужно что-то цифровое в форме денег, что было бы "твердым", как золото, но обладало бы гибкостью цифровой технологии. Золото - это несовершенные деньги. Оно не создано для того, чтобы быть деньгами - хотя мы привыкли считать, что этот красивый блестящий камень имеет ценность.
Ценность идеально выравнивается, когда она совпадает между внутренней и субъективной ценностью. По своей сути биткойн был создан как деньги; субъективно мы воспринимаем его как деньги. Это делает его превосходным. Биткойн - это смена парадигмы.
Сравните это с транспортом. Раньше мы использовали лошадей для передвижения. Они работали. Но по своей сути лошадь - это животное, а не транспорт для человека. Мы просто решили, что лошади нужны для транспорта. Мы улучшили его, изобретя автомобиль, который и по своей сути, и субъективно создан для транспорта. Усовершенствование лошади.
Так что давайте оставим лошадь позади.
С 2017 года до начала весны 2020 года происходило дальнейшее развитие. Когда появился COVID-19, люди запаниковали. Все катилось к чертям. Многим казалось, что наступил рассвет апокалипсиса, и к концу года мы все превратимся в зомби. Когда дерьмо попало в вентилятор, люди не хотели вкладывать свои деньги в банки или на фондовый рынок. Память о рецессии 2008 года и всех личных финансовых потерях, связанных с этим событием, все еще была велика. Во время пандемии люди сидели дома и были напуганы, и они делали то, что, по их мнению, должно было защитить их семьи. В ответ на это люди покупали туалетную бумагу, дезинфицирующее средство для рук, золото и биткоин.
Сразу после обвала фондового рынка, продолжавшегося с февраля по апрель 2020 года, цена биткоина начала неуклонно расти и с тех пор, по большей части, неуклонно растет.
В результате COVID-19 и его последствий все больше людей стали сравнивать золото с биткойном в качестве хранилища стоимости во время массовой паники, глобальных отключений и сбоев в цепочке поставок. Золото рассматривалось как средство защиты от возможной девальвации валюты в результате триллионов долларов, выплаченных правительствами и центральными банками по всему миру в качестве стимулирующих выплат в связи с COVID-19. В отличие от государственных валют, которые могут быть напечатаны по желанию, только двадцать один миллион биткоинов может быть когда-либо создан в соответствии с его собственными жестко закодированными ограничениями. Это своего рода неизменная защита от обесценивания и инфляции. Как ни странно, люди даже вкладывали свои стимулирующие чеки в биткоин и получали неплохой доход от своих инвестиций - гораздо лучше, чем тратить их на туалетную бумагу, макароны и консервы. Это была еще одна веха.